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新科技:征信黑名单牵出骗贷案
作者:浑博延  发布日期:2018-08-30   浏览:177

丢了身份证当上冤大头 征信黑名单牵出骗贷案 □广西法治日报记者 莫积斌 通讯员 莫崇贵 罗强 办案***审判犯法嫌疑人。 个人身份证要保管好,一旦被不法分子利用,有可能给自己

丢了身份证当上“冤大头”

 

征信黑名单牵出骗贷案

 

□广西法治日报记者 莫积斌 通讯员 莫崇贵 罗强

征信黑名单牵出骗贷案

办案***审判犯法嫌疑人。
 

  个人身份证要保管好,一旦被不法分子利用,有可能给自己带来无穷无尽的麻烦。来宾市公安局多警种联合作战,经过一年多时间的努力,于近日成功打掉了一个盗用居民身份证骗贷的诈骗团伙,先后抓获犯法嫌疑人17名,破获案件83起。

 

征信黑名单牵出骗贷案

 

  2016年11月13日,市民韦某腾到来宾市公安局城北派出所报案,称他到银行办理贷款时,发明自己被列进银行个人征信黑名单,怀疑身份信息被人盗用骗取贷款。

 

  城北派出所立即展开调查,并将案情逐级上报。案件被推送到市公安局刑侦支队。银行工作职员向办案***反响,近期也有多名群众到银行反响被冒用身份信息贷款后没有还贷,造成个人征信受损。放贷方集中在总部深圳的3家金融贷款公司。

 

  为进一步查清事实***,办案***立即前往3家金融公司在来宾的办事点懂得情况。

 

  警方对3家金融贷款公司供给的坏账信息进行研判发明,有23笔贷款经办人相片与申办身份证相片明显不符,可以断定为盗用他人身份证骗取贷款。

 

  办案***在其中一家金融贷款公司的来宾办事点查询时,发明一个名叫黎某箱的女子,多次冒用韦某腾的身份证往手机店办理消费贷购置手机。当日,办案***将涉嫌盗用他人身份证骗取贷款的黎某箱抓获。

 

  黎某箱交代,是莫某给了她一张他人的身份证,让她冒充身份证上的人往手机店办理消费贷,每成功办理一笔款就给500元左右的好处费。

 

顺藤摸瓜抓获“老板”

 

  警方随即对莫某展开布控,但莫某居无定所,很难实施抓捕。直到2017年5月,办案***才在来宾市某小区将莫某及其女友鄢某香抓获回案。

 

  落网后,莫某只称拿别人的身份证来给黎某箱往办理消费贷,并没有进一步交代更多的标题。

 

  鉴于莫某有犯法前科的情况,有多年侦查经验的来宾市公安局刑侦支队支队长詹德冠以为,应该扩大侦查范畴,从涉案金融贷款公司寻找破案突破口。

 

  于是,办案***又来到涉案的3家金融贷款公司的来宾办事点调阅相关材料,发明这些公司多单被拖欠的贷款都是用来购置手机或者电动自行车;贷款金额大都是在4000元左右。

 

  办案***从这些贷款记载里,找出了一批冒用他人身份证办理消费贷的职员,先后抓获涉案职员12名。据他们交代,他们都是被莫某指派往手机店或者电动自行车行办理消费贷的“马仔”。

 

多方勾结骗贷得逞

 

  面对众多“马仔”的指证,莫某终极交代,他以100元至200元的价钱对外收购他人遗失或者被偷的身份证。买到身份证后,莫某授意“马仔”利用这些身份证办理手机号码,然后到银行开设账户,再得手机店或者电动自行车行往办理消费贷。

 

  莫某还交代,为了顺利办到贷款,他勾结三家涉案金融贷款公司来宾办事点的业务员陈某荃、罗某、石某。每次委托“马仔”往办理消费贷之前,他都打电话给这些业务员,让业务员先行得手机店或者电动自行车行“开展业务”。

 

  这些手机店或者电动自行车行跟这些金融贷款公司都签有协议。“马仔”到店里后,业务员让“马仔”冒充身份证上的人签相关贷款协议和拍摄照片,上传给深圳总部。总部通过审核后向手机店或电动自行车行发放贷款。

 

  莫某还交代,底本办理消费贷都要让消费者事先交付一笔首付款,但是这些手机店或者电动自行车行的店主都懂得他们并不是真正地购物,而是在骗取贷款,所以不用交首付款。贷款公司每发放一笔4000元左右的贷款后,业务员就当场给店主好处费100元至200元。业务员再抽取10~15%的好处费以及三到四期的还款金额(由于小额信贷公司都有个风控期,就是贷款人必需要还三期或四期,否则业务员就要受到处分)。

 

  为了让公司相信这是正常贷款消费,业务员一般都还三期,但有些业务员拿到钱后甚至一期都不还。一部分款项莫某就分给“马仔”500元好处费,其他的全部回他所有。

 

  根据莫某的交代,专案组***随后将陈某荃、罗某、石某抓获。今年7月23日,位于维林大道的某手机店店主刘某落网。

 

  目前,警方已抓获该团伙17名盗用居民身份证、妨碍信用卡治理的嫌疑人,已查实83起案件,,共骗取贷款30余起,涉案金额12万元。

 

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